Deutsche Bank dridhet për shkak të Jeffrey Epstein, zbulohen lidhjet

Duke parë prapa, duhet thënë se nuk ishte një ide e mirë që Deutsche Bank të hynte në një marrëdhënie biznesi me Jeffrey Epstein. Konkretisht, kjo tani po e godet me dhimbje kokën e bankës më të madhe gjermane. Wall Street Online raportoi se çmimi i aksioneve të bankës ra me 5.49 përqind më 4 shkurt, pasi u publikuan informacionet e para nga dosjet e Epstein.

DW kujton se Jeffrey Epstein ishte një shkelës seksual i dënuar, i cili u akuzua edhe në raste të tjera. Ai ishte në paraburgim kur vdiq në gusht 2019. Sipas raporteve zyrtare, ai kreu vetëvrasje.

Edhe pse, pas shumë debatesh, thuhet se të gjitha dosjet hetimore në rastin Epstein janë publikuar, është ende e pamundur të vlerësohet se kush është i përfshirë dhe sa thellë në skandalin kompleks të abuzimit - dhe nëse do të zbulohen krime të tjera. Do të duhet shumë kohë për të vlerësuar të gjitha dosjet në një mënyrë që të jetë e zbatueshme në gjykatë.

Dhe në mes të gjithë kësaj – bankierët e Frankfurtit

Deri më tani, shumë njerëz të shquar në mbarë botën e kanë gjetur veten në vorbullën e hetimeve. Fakti që edhe Deutsche Bank shfaqet në këtë kontekst tingëllon i habitshëm që në fillim.

Megjithatë, kjo bëhet e kuptueshme kur merr në konsideratë historinë e kohëve të fundit të bankës në SHBA dhe betejat ligjore në të cilat është përfshirë institucioni financiar me seli në Frankfurt vitet e fundit.Kushdo që dikur është përfshirë në afera dhe manipulime të dyshimta nuk gëzon shumë besim.

Ashtu si të tjerët, edhe Deutsche Bank po shpreh keqardhje për veprimet e saj. Më 9 shkurt, agjencia gjermane e lajmeve dpa raportoi deklaratën e zëdhënësit të bankës:

"Siç është theksuar vazhdimisht që nga viti 2020, banka pranon gabimin e saj në pranimin e Jeffrey Epstein si klient në vitin 2013."

Nuk flitej për naivitet.

Banka aktualisht nuk akuzohet për ndonjë shkelje të dënueshme ligjërisht - për shembull, se ndonjë bankier ka marrë pjesë në njërën nga "festat" famëkeqe të Epsteinit ose ka vizituar ishullin e tij privat. Prandaj, për momentin, duket se problemet e bankës janë kryesisht të natyrës morale.

DW bisedoi me ekspertin e etikës së biznesit dhe filozofin Bernd Willhauer.

Ai është këshilltar i lartë financiar në Institutin Global për Etikën në Universitetin e Tübingen dhe thotë se beson fuqimisht se "bankat kanë detyrimin të hetojnë të kaluarën e partnerëve të tyre të biznesit", pavarësisht rregulloreve dhe udhëzimeve ligjore.Në veçanti, thotë ai, në këtë rast të veçantë, "duhej të kishe qenë shumë i kujdesshëm, edhe kur kontaktoje dikë si z. Epstein ose mbështesje biznesin e tij duke menaxhuar llogaritë për të - dhe këto janë shuma të konsiderueshme parash".

Sipas Handelsblat, banka e dinte saktësisht se me kë kishte të bënte. Në fakt, Deutsche Bank filloi një marrëdhënie biznesi me Epstein pasi ish-banka e tij, JP Morgan, i ndërpreu lidhjet me të. JP Morgan më pas u pagoi 290 milionë dollarë viktimave të abuzimit të Epstein si pjesë e marrëveshjes.

Bernd Willhauer është i rezervuar në vlerësimin e tij kur bëhet fjalë për "mënyrën se si operojnë Deutsche Bank dhe bankat e tjera në tregun ndërkombëtar". Megjithatë, në këtë rast të veçantë, ai beson se "për fat të keq, duhet thënë se Deutsche Bank mund të ketë qenë paksa e pakujdesshme në disa raste".

A është fitimi mbi të gjitha?

Banka nuk është një institucion që ka autoritetin të gjykojë mbi ligjin dhe mirësjelljen. Banka duhet të fitojë para. Bernd Willhauer pajtohet dhe shton:

"Kjo është arsyeja pse është shumë e rëndësishme që ata të vlerësojnë nëse marrëdhënia e biznesit është fitimprurëse në afat të shkurtër, të mesëm dhe të gjatë."

Kjo, thotë ai, duhet të matet. Dhe ka argumente të mira që thonë se disa marrëdhënie biznesi të dyshimta, në kufij, mund të sjellin fitim afatshkurtër, por në afat të mesëm dhe të gjatë ato zakonisht përfaqësojnë rrezik - dëmtim të reputacionit, të cilin po e dëshmojmë tani.

Mjaftueshëm i kujdesshëm?

Duke parë akuzat kundër Deutsche Bank, nuk është menjëherë e qartë se çfarë nuk shkon. Tani pretendohet se banka nuk veproi kur Epstein tërhoqi shuma të mëdha parash nga llogaria e tij. A është kjo në vetvete e dyshimtë?

Jo, sipas Willhauer - varet nga konteksti:

"Ka marrëdhënie me klientët ku është plotësisht në rregull nëse dikush tërheq 200,000 dollarë ose më shumë në para të gatshme. Nuk mendoj se banka duhet të jetë gjykatësi në këto raste."

Por, përsërit ai, "konteksti është thelbësor. Nëse, për shembull, unë di që dikush ishte i përfshirë në trafikun e drogës dhe më pas ai person tërheq një shumë të madhe parash, atëherë sigurisht që duhet të jem dyshues."

Është një çështje tjetër, vazhdon ai, nëse dikush thotë se i duhen një sasi e madhe parash për një arsye specifike dhe mund të tregojë se për çfarë do t’i përdorë ato.

"Mendoj se duhet të jesh i kujdesshëm me deklarata kategorike si: tërheqja e parave të gatshme është krim. Thjesht nuk është e vërtetë", tha ai.

Qëllimi i transferimit të parave duhet të deklarohet

Është një skenar i njohur në çdo transfertë bankare: ju kërkohet të deklaroni qëllimin e transfertës së parave.

Në këtë rast, disa vëzhgues ngatërrohen nga zëra të tillë si "qiraja", "shkollimi" ose "çështjet e imigracionit".

Megjithatë, kjo duket e dyshimtë vetëm nëse tashmë dini shumë rreth marrëveshjeve të dyshimta të Epsteinit.

A duhet që banka në përgjithësi të shqyrtojë informacionin së pari dhe pastaj, nëse është e nevojshme, të transferojë fondet?

Bernd Willhauer beson se banka duhet të jetë në gjendje të "komunikojë sa më transparentisht të jetë e mundur atë që kontrollon dhe në cilat situata e bën këtë".

Por, ai shton:

"Duhet të zbatohen rregulla të rrepta. Deutsche Bank, e cila tashmë është nën shqyrtim në kontekste të ndryshme, do të bënte mirë të forconte kontrollet."

A ka dalë banka tashmë nga kriza?

Deutsche Bank ka paguar tashmë shuma të caktuara: një gjobë prej 150 milionë dollarësh ndaj rregullatorit të Nju Jorkut për kontrolle të pamjaftueshme të pastrimit të parave dhe 75 milionë dollarë viktimave të Epstein si pjesë e marrëveshjes. A e liroi kjo bankën me seli në Frankfurt?

Jo domosdoshmërisht, thotë Wilhauer:

"Nëse një bankë i qëndron besnike dhe dëshiron të bëjë biznes në mënyrë etike, atëherë kjo nuk është e mundur. Banka gjithmonë duhet të kontrollojë veten."

Filozofi dhe eksperti i etikës në financë, Willhauer ka një qëndrim të qartë:

"Nuk ekziston diçka e tillë si 'shëlbim', thjesht nuk ekziston në sferën morale."

Kjo është arsyeja pse, thotë ai, pyetja e vërtetë është: Cilat standarde etike duhet t'i përmbahemi?

"Ne duhet ta masim Deutsche Bank sipas kësaj," thotë ai.

Këto vëzhgime pasqyrojnë situatën që nga fillimi i shkurtit dhe do të mbeten të vlefshme deri në zbulime të reja. Nëse analiza e vazhdueshme e "dosjeve Epstein" e ngarkon më tej Deutsche Bank, banka mund të përballet me vështirësi serioze. Në Frankfurt, zhvillimet do të monitorohen nga afër.